Enquadramento
Curso com certificação de qualidade DGERT - Direção Geral do Emprego e das Relações de Trabalho, válido para a formação e aperfeiçoamento profissional contínuo, em conformidade com a autorização concedida à MOFP pela ASF - Autoridade de Supervisão de Seguros e Fundos de Pensões para o efeito, no âmbito do regime jurídico da distribuição de seguros e de resseguros, aprovando em anexo à Lei n.º 7/2019, de 16 de janeiro, e da Norma Regulamentar n.º 6/2019-R, de setembro.
O curso aborda de forma transversal todo o contexto, a oferta e a gestão dos seguros em Portugal. Aborda, portanto, matérias de inequívoco interesse para os profissionais que, de uma forma ou de outra, lidam com a mediação de seguros em Portugal, incluindo os respetivos distribuidores, que podem aproveitá-lo para o cumprimento dos deveres em matéria de formação e de aperfeiçoamento profissional contínuo
Destinatários
Distribuidores/Mediadores e respetivos colaboradores, que queiram adquirir e/ou atualizar conhecimentos sobre a Mediação de Seguros em Portugal.
Outros colaboradores do setor segurador que pretendam adquirir e/ou atualizar os seus conhecimentos.
Metodologia
O curso de Produtos Financeiros da Área Seguradora da MOFP é realizado em formato e-learning através da nossa plataforma de formação. Tem como plano de estudos diversas atividades interativas, material de apoio, e ainda algumas avaliações de conhecimento. Todo o percurso formativo é devidamente acompanhado pelos formadores e respetiva coordenação do curso.
Após a conclusão do percurso formativo e tendo completado a carga horária mínima exigida, poderá retirar o certificado na própria plataforma.
Duração
O curso de Produtos Financeiros da Área Seguradora tem uma duração de 15 horas.
Prazo de conclusão do curso, 45 dias após o envio da chave de acesso ao curso
Programa
- Enquadramento
- Captação de recursos por parte da área financeira
- A nova gama de produtos disponiveis para gerar rentabilidade
- A importância do setor segurado
- Relação entre Vida Clássico e Produtos Financeiros
- Caracterização dos Produtos Financeiros
- O que são fundos Autónomos de Investimento
- Compreensão do mapa de Investimentos
- O que é o Regulamento PRIIPs
- Documento de Informação Fundamental
- Seguros de Capitalização: Definição e Características
- O que é um seguro de Capitalização
- Produtos de Poupança e Investimento
- Características do Contrato
- Exemplo prático de um Seguro de Capitalização
- Riscos e regulação dos Seguros de Capitalização
- Indicadores importantes
- Seguros Ligados a Fundos de Investimento: Características e Vantagens
- Unit Linked: o que são, vantagens e desvantagens
- Ativos que podem estar presentes nos Fundos de Investimento
- Características dos Contratos: partes integrantes
- Tipos de Unit Linked
- PIBs - Produtos de Investimento com Base em Seguros
- Fiscalidade dos Seguros de Vida Financeiros: Implicações e Benefícios
- Benefícios fiscais
- Exemplos
- Análise Comparativa de Seguros Financeiros: Tipos e Vantagens
- Relação entre seguros financeiros, objetivos pessoais e empresariais
- Diferenças de ganhos e despesas entre Seguros tradicionais e Seguros Unit Linked
- Tabelas comparativas
Objetivos
Proporcionar a todos os formandos conhecimentos que lhes permitam:
Efetuar uma “reciclagem” de conhecimentos de matérias já lecionadas no curso principal de Qualificação de Mediadores de Seguros, tais como:
- Novos produtos da Área Seguradora
- Relação entre produtos financeiros e seguros
- Aspetos legais dos fundos de investimento
- Regras de aplicabilidade
- Elementos constituintes de um contrato de fundos de investimento
Certificado
Após terminar o curso com aproveitamento, poderá retirar o seu certificado que contará como horas de formação de aperfeiçoamento profissional contínuo ao abrigo do artigo 25º do Anexo da Lei 7/2019.
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